龙炎电商非法集资

杭州龙炎电子商务有限公司（简称“龙炎电商”）因非法集资诈骗行为被查处。该公司涉嫌通过虚假宣传、高额返利等手段，非法吸收公众资金超过惊人的156亿元。这一巨大的骗局波及全国30多个省区市，导致超过20万名投资者损失惨重，金额高达57亿余元。

这个巨大的金融欺诈案件的时光线如下：

一、2015年1月，黄定方创建了龙炎电商，模仿其他非法集资模式，以销售茶叶返利为幌子，开始吸收公众资金。

二、2016年3月，杭州市公安局果断行动，查封了龙炎公司，并逮捕了黄定方及其亲属、高管团队，同时冻结了涉案账户。

三、经过庭审，2018年1月，杭州市中级人民法院作出一审判决，主犯黄定方、蔡克意被判无期徒刑，其他19人被判3至12年不等的有期徒刑，并责令退赔受害者的57亿元。

这个集资模式的运作依赖于虚假的会员投单机制和高额返利承诺。投资者只需支付0元即可成为会员，每单购买茶叶或发展新会员都不需要额外支付费用。公司承诺每单分10周返利6653元现金及股权、购物积分，年化收益率超过250%。这种“借新还旧”的资金运作方式，构成了典型的庞氏骗局。

黄定方和蔡克意还通过虚假包装和宣传来诱导投资。他们虚构了“炎黄国际公司美国上市”等投资项目，并通过会议宣讲、网络推广等手段诱导投资者投资。黄定方还与茶叶公司合作，制造合法经营的假象。

案件的社会影响极其恶劣，大量投资者因轻信高额回报而陷入其中，不仅自身遭受巨大损失，还牵连亲友参与。截至2021年，法院已追回21亿余元资产，并启动清退程序，按比例退还给受损投资者。

法院最终认定该案为典型的集资诈骗与非法吸收公众存款结合案件。主犯通过虚构项目、传销式推广及资金池操作，长期骗取公众财产，社会危害性极大。这一案件的判决结果也提醒广大投资者要增强风险意识，警惕高额回报背后的陷阱。